Guía de Servicios de Inversión para BDR Investment Capital Asesores en Inversiones Independientes, S.A.P.I. DE C.V.
La presente Guía de Servicios de Inversión tiene como finalidad ofrecer información a los clientes de BDR Investment Capital respecto a los servicios de inversión, comisiones, así como de estrategias y características generales del funcionamiento de BDR Investment Capital como Asesor Independiente en Inversiones.
Con lo anterior y una adecuada evaluación de las necesidades, experiencia y conocimiento en inversiones de cada inversionista pondremos a su disposición las alternativas (estrategias de inversión) que atiendan sus necesidades.
LOS SERVICIOS QUE OTORGAMOS SON:
Servicio Asesorado y No Asesorado.
SERVICIOS NO ASESORADOS, a este tipo de servicio se le define como aquel donde los clientes no requieren una asesoría como tal, específicamente son:
- Comercialización o Promoción: este servicio atiende aquellos inversionistas que tienen un perfil de riesgo conservador, por esta razón la estrategia de inversión que ofrecemos es la de menor riesgo posible y que esta misma razón hemos llamado “Conservadora” evidentemente con parámetros de inversión de muy bajo riesgo, como lo define la regulación en el Anexo 6 de las “Disposiciones de carácter general aplicables a las entidades financieras y demás personas que proporcionen servicios de inversión”.
- Ejecución de operaciones: este servicio es aquel que se define con acciones específicas como la recepción de instrucciones, transmisión y ejecución de órdenes, de uno o más Valores, estando BDR Investment Capital obligado a ejecutarla exactamente en los mismos términos en que fue instruida, en otras palabras, el cliente es aquel que define su estrategia de inversión sin recibir apoyo o soporte por parte de BDR Investment Capital o alguno de sus promotores.
SERVICIOS ASESORADOS, como el mismo nombre lo indica, este tipo de servicios consisten en que el cliente recibirá de parte del Asesor soporte en la adquisición de valores. Particularmente BDR Investment Capital otorga únicamente el servicio de Gestión de Inversiones.
- Gestión de inversiones: con este servicio ponemos a disposición de nuestros inversionistas los portafolios de inversión creados por parte de BDR Investment Capital donde el principal objetivo es administrar la cartera de valores en busca de otorgar un rendimiento apropiado a las expectativas, horizontes de inversión y niveles de riesgo aceptado, de manera que no será necesaria una aprobación previa por parte del cliente respecto a las operaciones, sin dejar de considerar el perfil de inversión del cliente y el riesgo aceptado.
Para determinar qué servicio y en su caso el perfil apropiado de cada cliente realizaremos al inicio y de manera periódica un proceso de identificación de necesidades, objetivos, experiencia y conocimiento del cliente mediante entrevistas, así como la aplicación de un cuestionario, con base en las respuestas vertidas definiremos las características del inversionista, así como el perfil apropiado para nuestro cliente.
Comisiones:
| # | Concepto | Descripción |
|---|---|---|
| 1 | Cuota fija (servicios de inversión) | Se cobrará una comisión por cualquiera de los servicios inversión que otorgue el asesor, mismo que se definirá con base en la segmentación de hasta 150 puntos base anualizados dependiendo de la estrategia, entendiéndose que a mayor complejidad e intervención de BDR en la estructuración y gestión del portafolio, mayor costo. • Portafolio CONSERVADOR hasta 50 puntos base anualizados. • Portafolio NO CONSERVADOR hasta 80 puntos base anualizados, entendiéndose los portafolios que se clasifican como MODERADO, PATRIMONIAL Y CRECIMIENTO. • Portafolios DINAMICAS hasta 150 puntos base anualizados. |
| 2 | Cuota variable (Desempeño del portafolio) | Se cobrará una comisión de éxito, con base en la definición de un índice de referencia o parámetro (benchmark) acordado con el cliente en el plazo y/o horizonte también definido con un tope máximo de hasta un 20% del desempeño logrado por arriba de la referencia de mercado establecida. |
Las necesidades de servicio de cada inversionista, permitiría cobro diferenciado, el cual sería bajo mutuo acuerdo, quedando plasmado por escrito como adendum al contrato de prestación de servicio entre el cliente y el asesor independiente de inversiones.
Una vez definida la estrategia con el cliente, los cobros serán gestionados por BDR Investment Capital en su calidad de Asesor Independiente de inversiones, facturando al cliente.
CONFLICTO DE INTERÉS.
El objeto social del asesor independiente consiste en otorgar servicio de inversiones a sus clientes inversionistas, los diferentes conflictos de interés a los cuales se enfrenta se limitan en el manual de conducta correspondiente, mismo que se pone a disposición del inversionista a con la firma del contrato de prestación de servicios de inversión.
PRODUCTOS FINANCIEROS.
La Gestión de Inversiones se otorga con basé en las estrategias de inversión definidas, mismas que se diferencian por el nivel riesgo medido mediante la volatilidad de cada portafolio y en los casos que aplique, la duración del portafolio.
| Portafolio | DURACION ESPERADA (AÑOS) | MAXIMA VOLATILIDAD ANUALIZADA | ÍNDICE DE REFERENCIA¹ |
|---|---|---|---|
| 100% Deuda (CONSERVADOR) | Hasta 1 año | 2.0% | BDRCPD 100% |
| 100% Deuda Eficiente (CONSERVADOR) | Hasta 1 año | 2.0% | BDRCPD 100% |
| 100% Deuda Ex-Mex (CONSERVADOR) | Hasta 1 año | 2.0% | BDRIB01 100% |
| 100% Deuda Ex-Mex (MODERADA) | Hasta 3 años | 4.0% | BDRFLOA 100% |
| 100% Deuda (PATRIMONIAL) | Hasta 5 años | 8.0% | BDRLPD |
| MIXTO INT (PATRIMONIAL) | No aplica | 10.0% | BDRRVD |
| MIXTO INT/MX (PATRIMONIAL) | No aplica | 10.0% | BDRRVD |
| Mixto Ex-Mex (PATRIMONIAL) | No aplica | 10.0% | BDRFLOA 40% BDRACWI 60% |
| CRECIMIENTO EX MEX (CRECIMIENTO) | No aplica | 12.0% | BDRFLOA 30% BDRACWI 70% |
| DINAMICA (DINAMICA) | No aplica | 30.0% | ACWI |
| DINAMICA Ex - Mex (DINAMICA) | No aplica | 30.0% | ACWI |
Las carteras están conformadas por diferentes tipos de activos objeto de inversión mismos que se especifican en la política de productos financieros que estará a disposición del inversionista en el momento que la solicite al asesor.
Nuestro compromiso es otorgar servicios en beneficio de los intereses de nuestros clientes. EL BIENESTAR DE NUESTROS CLIENTES ES EL BIEN DE NUESTRA EMPRESA.
¹ Para mayor información solicite la Política de Grupo de Comparables
BDR INVESTMENT CAPITAL. Guía de Servicios de Inversión, versión 1.5,Abril 2026 Folio de registro 30171-001-(15874)-25/05/2022, con el cual la CNBV supervisa la prestación de servicios de administración de cartera de valores cuando se tomen decisiones de inversión a nombre y por cuenta de terceros.